Findex Vermogensbeheer Schaijk: ‘Belasting(druk) verlagen door anders te beleggen? Dat is mogelijk!’

SCHAIJK - Er is een aantal zekerheden in het leven en het moeten betalen van belasting is er daar een van. Over iedere 100 euro aan bruto-inkomen zijn huishoudens gemiddeld € 37,60 verschuldigd aan belastingen en premies en blijft er € 62,40 over om te besteden. Het loont dus om te kijken naar wat je zelf kunt doen om de te betalen belasting niet hoger te laten zijn dan dat nodig is. “Het voordeel is dat je hiervoor ook gewoon kunt blijven beleggen, maar alleen op een iets andere manier. Dit kan door te starten met Pensioenbeleggen”, zegt Marcel Berkers, Vermogensplanner bij Findex Vermogensbeheer uit Schaijk.

Pensioenbeleggen in het kort
Pensioenbeleggen via een lijfrenterekening is een vorm van beleggen waarbij je fiscaal vriendelijk een extra potje geld voor later opbouwt. De inleg voor je pensioen is namelijk fiscaal aftrekbaar. Uiteindelijk laat je het door jouw opgebouwde bedrag periodiek uitkeren als aanvulling op bijvoorbeeld je AOW en een eventueel werkgeverspensioen.

Op je lijfrenterekening kun je gedurende je werkende leven geld storten, afhankelijk van de beschikbare jaarruimte en reserveringsruimte. Let op: je kunt het geld er tijdens de looptijd ook niet zomaar van afhalen.

Vervolgens mag je de inleg op je lijfrenterekening aftrekken van de inkomstenbelasting en het belegde bedrag wordt ook niet opgeteld bij het vermogen in box 3. Zodoende betaal je er dus ook geen vermogensrendementsheffing over.

Door de nieuwe pensioenwet, die in 2023 van kracht is gegaan, is pensioenbeleggen nog gunstiger geworden. Het maximale bedrag dat je zelf extra en fiscaal vriendelijk mag inleggen voor je pensioen is namelijk flink verhoogd. Dat is interessant, omdat je hierbij (extra) kunt genieten van een belastingvoordeel en de belastingdruk kunt verlagen.

Beleggen: waarom nu beginnen loont
Waarom levert beleggen meer op dan sparen? “Veel mensen vinden beleggen risicovol en geven de voorkeur aan geld sparen op de bank. Natuurlijk is sparen een veilige keuze, maar het levert relatief weinig op”, stelt Lennert van Dinther, vermogensbeheerder bij Findex. “Door de jaarlijkse inflatie wordt de koopkracht uitgehold. Daarnaast betaalt de spaarder ook nog belasting over het spaargeld en de rentevergoeding is al een tijdje dalende.”

Het rendement bij het beleggen in bijvoorbeeld aandelen ligt gemiddeld een stuk hoger. Verder stijgt een bedrijf bij inflatie ook in waarde mee, waardoor de waarde van je belegging meestijgt. “Door het goed spreiden van de portefeuille en te zorgen voor een optimale mix tussen aandelen, obligaties en liquide middelen verlagen we het totale portefeuillerisico en optimaliseren we de rendementskansen. Gemiddeld genomen is beleggen de laatste 10 jaar veel beter geweest dan het geld aanhouden op een spaarrekening.”

Maatwerk is onze standaard
Iedere klant is uniek en heeft zijn eigen wensen ten aanzien van risico en rendement. De ene klant wil juist zijn vermogen laten groeien en een ander wil graag direct rendement ontvangen middels rente-inkomsten. Findex Vermogensbeheer biedt mogelijkheden voor deze specifieke wensen en komt met maatwerkoplossingen en niet met een standaardpakket. Findex biedt volledige beleggingsondersteuning aan vanaf € 150.000,- in box 3 en vanaf € 50.000,- voor lijfrentebeleggen in box 1.

“Gewoon bij de mensen thuis aan tafel zitten of bij ons op kantoor in Schaijk. Klanten bedienen alsof het je ouders zijn, daarvoor wil je toch het allerbeste. Zo gaan we met onze klanten om”, zegt Ralf Visschers.

Zin in een goed gesprek over je financiële toekomst?
Of je nu wilt beleggen, pensioen wenst op te bouwen of simpelweg inzicht wilt in je financiële situatie: bij Findex ben je van harte welkom. “Kom gewoon eens langs op het Kapelanieplein in Schaijk”, zeggen Ralf, Marcel en Lennert. “We ontvangen je graag op ons kantoor.”

Findex Vermogensbeheer
Kapelanieplein 1 Schaijk
0486–700215 
www.findexvb.nl